Таиланд ужесточает борьбу с онлайн-мошенничеством: новые законы и ответственность банков
Таиланд активно совершенствует законодательство в сфере борьбы с киберпреступностью, стремясь к жёстким нормам, действующим в Сингапуре. Рассматривается вопрос о совместной ответственности банков и операторов мобильной связи за финансовые потери клиентов, пострадавших от онлайн-мошенничества. Об этом заявил генерал-лейтенант полиции Триронг Пхиевпан, комиссар Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB).
Откликаясь на общественные призывы перенять сингапурский опыт, генерал-лейтенант Пхиевпан подчеркнул, что Таиланд уже внедряет аналогичные меры. Несмотря на схожесть общей концепции с сингапурской моделью, тайские власти стремятся более чётко определить ответственность и наказания для финансовых учреждений и телекоммуникационных компаний.
По словам Пхиевпана, в Таиланде действуют законы, эффективно противодействующие онлайн-мошенничеству, за исключением пункта о совместной ответственности банков и операторов связи. Чрезвычайное постановление о мерах по предотвращению и борьбе с технологическими преступлениями определяет обязанности этих организаций, но не предусматривает конкретных санкций. Центральный банк Таиланда и Национальная комиссия по телерадиовещанию и телекоммуникациям (NBTC) уполномочены издавать дополнительные нормативные акты, а Министерство цифровой экономики и общества разрабатывает поправки к Чрезвычайному постановлению, ужесточающие существующие положения.
Сейчас в Таиланде используется 19 критериев для выявления подозрительной активности на финансовых счетах и при использовании телефонных номеров. К ним относятся, например, счета с частыми мелкими транзакциями за короткий период, за которыми следует крупное снятие средств, а также счета с высокочастотными переводами. На недавнем заседании комитета финансовые учреждения предложили добавить ещё один критерий, а полиция — критерий, связанный с подозрительными операциями с криптовалютами. Эти предложения находятся на рассмотрении.
«Финансовые учреждения и банки будут использовать свои полномочия в соответствии со статьёй 6 Чрезвычайного постановления о мерах по предотвращению и борьбе с технологическими преступлениями, чтобы приостанавливать транзакции на семь дней для проведения дальнейших расследований. Это аналогично мерам, принятым в Сингапуре»,— заявил генерал-лейтенант Пхиевпан.
Он привёл примеры судебных решений, обязывающих финансовые учреждения компенсировать ущерб жертвам телефонного и онлайн-мошенничества. Суды оценивают, соблюдались ли банками установленные 19 критериев. Несоблюдение этих мер может повлечь ответственность за убытки. Хотя действующие законы предусматривают гражданско-правовую ответственность, введение уголовных наказаний, как в сингапурской системе, потребует новых нормативных актов от Банка Таиланда или NBTC.
Министерство цифровой экономики и общества совместно с другими ведомствами работает над поправками к Чрезвычайному постановлению, включающими:
- Совместную ответственность банков и операторов связи за финансовые потери в случае мошенничества, произошедшего из-за несоблюдения ими установленных правил.
- Рекомендации по возмещению ущерба.
- Более строгие наказания.
Эти изменения направлены на устранение лазеек, используемых преступниками в банковской и телекоммуникационной системах. Меры поддерживаются как телекоммуникационными провайдерами, так и банками.
С 1 января 2025 года вступит в силу новое правило: SMS-сообщения со ссылками для регистрации должны содержать идентификатор отправителя. При невозможности установить личность отправителя, операторы связи будут блокировать такие сообщения.
Эти изменения соответствуют недавним законам Сингапура и направлены на устранение уязвимостей, используемых мошенниками, включая мошеннические сообщения и несанкционированные денежные переводы. Власти Таиланда решительно настроены на борьбу с киберпреступностью и защиту граждан от онлайн-мошенничества.
бангкок, киберпреступность, китай, мошенничество, Таиланд
